新華保險(xiǎn)北分推動(dòng)轉(zhuǎn)型升級(jí)的底層邏輯：以客戶為中心 以隊(duì)伍為核心
11月2日，“新華保險(xiǎn)杯”百姓大舞臺(tái)才藝展示大賽在懷柔、昌平、回龍觀、延慶、房山、石景山等地開啟，已開展9場(chǎng)，為老百姓搭建“接地氣、冒人氣、聚人氣”的舞臺(tái)。
11月9日，“云頂對(duì)話”財(cái)富創(chuàng)想年會(huì)、“取勢(shì)明道 財(cái)智啟行 ”高端客戶先鋒思享匯交流專場(chǎng)開啟，已開展21場(chǎng)，聚焦“康財(cái)”兩大服務(wù)領(lǐng)域，為客戶帶去了集合“健康管理、財(cái)富規(guī)劃”的一站式服務(wù)體驗(yàn)。
11月23日，“聆聽狀元聲 共筑北大夢(mèng)想”“北大狀元陪伴計(jì)劃”系列活動(dòng)開啟，已開展3期，為上千名學(xué)子有效剝離教育信息差。
11 月22 日，新華康復(fù)聯(lián)盟發(fā)布會(huì)暨康復(fù)醫(yī)學(xué)與商業(yè)保險(xiǎn)互融共促研討會(huì)在新華保險(xiǎn)北京分公司召開，打造康復(fù)醫(yī)療資源共享平臺(tái)，彰顯康復(fù)醫(yī)療的專業(yè)性和有效性，構(gòu)筑高效便捷的康復(fù)服務(wù)體系。
11月，“走進(jìn)農(nóng)科院”科技寶貝研學(xué)活動(dòng)已開展3場(chǎng)，“走進(jìn)美麗鄉(xiāng)村”少兒書畫大賽圓滿收官，為“青苗足球聯(lián)賽”提供保險(xiǎn)服務(wù)。
這個(gè)月，新華保險(xiǎn)北京分公司客戶生態(tài)品牌現(xiàn)場(chǎng)活動(dòng)已近40次，惠及4500余人。而2024年以來，累計(jì)客戶活動(dòng)已經(jīng)達(dá)到450場(chǎng)，參與近50000人。
如此高頻次、高熱度的客戶服務(wù)活動(dòng)，正是新華保險(xiǎn)全面轉(zhuǎn)型升級(jí)，打造“心服務(wù)”“XIN一代”“WLP認(rèn)證”的縮影。為了加快轉(zhuǎn)型升級(jí)，新華保險(xiǎn)近期完成了分公司組織架構(gòu)。新設(shè)立的客戶生態(tài)部、組織發(fā)展部、產(chǎn)品市場(chǎng)部，凸顯“市場(chǎng)化導(dǎo)向，專業(yè)化內(nèi)核”。
據(jù)新華保險(xiǎn)北京分公司客戶生態(tài)部負(fù)責(zé)人李穎介紹，新部門的核心是推進(jìn)新華保險(xiǎn)客戶服務(wù)生態(tài)圈建設(shè)，包括“新華尊、新華安、新華瑞、新華悅”等多個(gè)服務(wù)品牌、“醫(yī)康養(yǎng)財(cái)稅法商教樂文”十大領(lǐng)域，致力于為客戶提供更開放性、高品質(zhì)、全方位、差異化的全生命周期的生態(tài)服務(wù)。對(duì)于北京分公司來說，要將總公司的客戶服務(wù)生態(tài)圈在北京地區(qū)落地、落細(xì)、落優(yōu)，也就是“新京派”，實(shí)現(xiàn)“壽康養(yǎng)護(hù)旅，一路上有你”。十一月以來所開展的客戶服務(wù)活動(dòng)，充分體現(xiàn)了“京味、京韻、京彩”。“百姓大舞臺(tái)”“北大狀元陪伴計(jì)劃”“五大寶貝”“康養(yǎng)聯(lián)盟體”，都是北京分公司特有的代表作。
“以客戶為中心，以隊(duì)伍為核心”，正是新華保險(xiǎn)北分推進(jìn)轉(zhuǎn)型升級(jí)的底層邏輯。客戶生態(tài)圈與隊(duì)伍建設(shè)圈，息息相通、環(huán)環(huán)相扣。新華保險(xiǎn)北分積極落實(shí)總部戰(zhàn)略，目前已有660人次通過WLP全生命周期規(guī)劃師認(rèn)證。“四證”在手的朝陽(yáng)支公司李晨輝認(rèn)為，從業(yè)27年來，“WLP”為保險(xiǎn)銷售人員開辟了專業(yè)化發(fā)展的全新賽道。
新華保險(xiǎn)北京分公司總經(jīng)理助理馬鵬程認(rèn)為，保險(xiǎn)代理人的本質(zhì)是金融從業(yè)者，不是簡(jiǎn)單的銷與購(gòu)的關(guān)系。隨著新“國(guó)十條”的出臺(tái)，保險(xiǎn)代理人的定位也要與時(shí)俱進(jìn)，突出“三重屬性”：一是全生命周期規(guī)劃師的工作定位，二是人民美好生活守護(hù)者的行業(yè)定位，三是先進(jìn)文化傳播者的社會(huì)定位。新華北分當(dāng)下的重心就是“強(qiáng)化‘三重屬性’，打造專業(yè)鐵軍”。
新華保險(xiǎn)“XIN一代”計(jì)劃為代理人提供多維度的職業(yè)成長(zhǎng)空間和自我實(shí)現(xiàn)平臺(tái)。通過“五個(gè)升級(jí)”推動(dòng)營(yíng)銷隊(duì)伍變革——升級(jí)制度體系引領(lǐng)隊(duì)伍，升級(jí)服務(wù)體系助推隊(duì)伍，升級(jí)培訓(xùn)體系培育隊(duì)伍，升級(jí)資源體系支持隊(duì)伍，升級(jí)管理平臺(tái)厚植隊(duì)伍。
“XIN一代”的定位“塔基”，”全生命周期規(guī)劃師（WLP）”的定位則是“塔身”，致力于將代理人打造成跨學(xué)科的全能型服務(wù)人才。立足客戶的多樣化需求，從壽險(xiǎn)、健康、養(yǎng)老、教育到財(cái)富管理，為代理人量身打造跨領(lǐng)域的專業(yè)培訓(xùn)課程。這一體系旨在讓代理人不僅是保險(xiǎn)產(chǎn)品的提供者，更是客戶生命旅程的長(zhǎng)期伙伴。例如，代理人通過精準(zhǔn)的財(cái)務(wù)規(guī)劃幫助年輕家庭做好理財(cái)和教育基金籌備；為中年客戶提供健康管理和財(cái)富傳承方案；為老年客戶設(shè)計(jì)貼心的養(yǎng)老保障服務(wù)。
組織發(fā)展部同樣是這次架構(gòu)改革的新設(shè)部門。該部門負(fù)責(zé)人張瑞斌說，圍繞著“XIN一代”的招募，“WLP全生命周期規(guī)劃師”的培育，近期北分將推出“雛鷹計(jì)劃”“雄鷹計(jì)劃”“獵鷹計(jì)劃”，做穩(wěn)“塔基”，做強(qiáng)“塔身”，做優(yōu)“塔尖”。新華大舞臺(tái)，有夢(mèng)你就來，歡迎新生代源源不斷加入，成為“全生命周期規(guī)劃師，人民美好生活守護(hù)者，先進(jìn)文化傳播者”。
截至11月26日，新華保險(xiǎn)北分續(xù)期、期交、十年期、價(jià)值四項(xiàng)指標(biāo)均實(shí)現(xiàn)同比正增長(zhǎng)。其中：個(gè)險(xiǎn)渠道期交同比增長(zhǎng)9%，十年期增長(zhǎng)14%，價(jià)值增長(zhǎng)14%，在系統(tǒng)內(nèi)處于領(lǐng)先水平。收展渠道新單、期交、十年期、價(jià)值，團(tuán)體渠道短險(xiǎn)、職域業(yè)務(wù)總量均保持系統(tǒng)第一位次。銀代渠道價(jià)值保費(fèi)已提前完成年度目標(biāo)，財(cái)富價(jià)值和十年期業(yè)務(wù)實(shí)現(xiàn)大幅度增長(zhǎng)。“以客戶為中心，以隊(duì)伍為核心”的轉(zhuǎn)型升級(jí)成果不斷顯現(xiàn)，紅利持續(xù)釋放。
